| 股票名稱 | |||
|---|---|---|---|
| 統一投信 | |||
| 股票類別 | 資本額 | 董事長 | 發行與否 |
| 創投業 | 3.51 | 鄧潤澤 | 已公開發行 |
|
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
即時行情 |
| 統一投信 3.0 揮軍家族辦公室 |
|---|
| 2026/09/08 上一則 下一則 |
|
台灣投信業正走向前所未有的「大資管時代」，統一投信緊抓機會，近期資產管理規模已突破兆元大關，躋身前段班。統一投信總經理董永寬為下一階段發展，提出剛柔並濟的「倚天劍與珍珠」策略，將以自身投研實力為劍開疆闢土，也將是與銀行、律師、會計師等夥伴合作、成就彼此的珍珠，齊頭並進開啟「統一投信3.0」新篇章。 隨著台灣資本市場躍升全球市值前五大、企業傳承浪潮爆發，資產管理產業進入轉骨期，統一投信從引領市場的主動式基金與主動式ETF，到深耕精品私募基金與家族辦公室高端服務，表現突出。董永寬接受本報專訪表示，統一投信擁有30年紮實投研基礎，如「倚天劍」剛強、鋒利，並樂於與合作夥伴聯手，如珍珠般凸顯對方價值。以下為專訪紀要： 五大趨勢 成功蛻變關鍵 問：統一投信從1.0公募基金時期，到2.0的ETF階段，在今年資產管理規模跨過兆元大關，現在進入統一投信3.0，鎖定高端客戶將推精品級的產品，蛻變關鍵為何？ 答：統一投信3.0蛻變的關鍵因素，其實主要是由五大關鍵趨勢疊加帶來的結果。一、是主管機關的政策開放：金管會大力推動「亞洲資產管理中心政策，推動主動式ETF解禁等，提供業者極佳的制度舞台。 二、世代傳承浪潮湧現：台灣第一代白手起家的企業主已到交棒關鍵期，財富傳承、家族治理與股權規劃等爆發性需求浮現。 三、台灣資本市場結構性升級：台股總市值已躋身全球前五大，千金股數量增加，吸引大量過去「低配台灣」的海外多元資金與家族辦公室資金進駐。 四、AI浪潮帶動企業升級與人才質變：AI趨勢讓台灣供應鏈國際競爭力暴增，中小企業與千金股獲利倍數成長，企業高階主管與中產階級財力提升，創造出多層次的理財與資產配置需求。 五、社會與家庭結構的改變：3.0時代不僅服務金字塔頂端的家族辦公室，更向中層與底層延伸，包含企業員工個人理財、福利信託與普惠金融等，做到一條龍整合服務。 「統一投信3.0」的提出，代表我們從1.0時代的傳統基金發行、2.0時代的ETF掛牌，正式邁入全方位「質與量全面升級」的進化階段。如果以最具體的形象來說明統一投信3.0的特色，那就是「剛柔並濟」。 「剛」是磨練30年的「倚天劍」，這代表我們紮紮實實累積超過30年的專業投研團隊。這把倚天劍是我們的核心優勢與武器，用來為客戶開疆闢土、攻城掠地、創造超額報酬。「柔」是溫潤發光的「珍珠」。在3.0時代，除本身紮實的功力，我們也必須跨界強強聯手，把自己定位為一顆珍珠，戴在合作夥伴如銀行、法律事務所、會計師事務所身上時，能凸顯對方的價值與分量。 問：家族辦公室是許多金控、銀行積極爭取的業務，統一投信投入此新市場的優勢為何？ 磨劍30年 擅長創造精品 答：許多人會問，投信沒有銀行那樣龐大的存款金流，憑什麼做家族辦公室？我們的核心優勢就在於「頂尖的資產配置與產品製造能力」。銀行或私人銀行固然擁有龐大的客戶金流與管道，但他們最弱的一環，往往是缺乏自有的強效投資產品與資產配置研發團隊。 統一投信擁有30年磨一劍的專業投研團隊，就是我們的倚天劍。家族辦公室客戶需要的不是普通的公募產品，而是具備稀缺感、尊榮感、操作靈活，且能創造長期超額報酬的「精品」。 例如我們推出第一檔精品私募基金，門檻1,000萬元，且受限於99人限制。在沒有透過外部通路公開宣傳情況下，僅憑我們自有的直銷管道，便快速順利募完。 此外，我們具備「開放共好、不搶客戶」的文化。統一投信定位為「優質產品與服務的提供者」，銀行客戶資產依然放在銀行信託帳戶中，銀行可以繼續享有金流與銷售分潤，而我們專注做好投資管理。這種不具侵略性、純粹以產品力與專家團隊輔佐的模式，讓我們成為各家中小型銀行、海外私人銀行、律師及會計師事務所最想合作的「珍珠」。 問：統一投信的資產管理規模已逾兆元，晉身前五大投信，成長的關鍵為何？ 答：最核心的答案只有四個字─「紮實績效」。資產管理是一個高度建立在信任上的產業，而信任來自於長年穩定且優異的投資成果。統一投信有別於靠龐大集團壽險資金撐腰的金融巨頭，我們的規模成長完全是「由下而上」，靠無數一般投資人與高資產客戶口耳相傳累積起來的。例如，多年前一位企業總經理向我吐露，看到陪伴打拚的退休老員工因不敢花錢而晚年生活拮据，深感難過。這深深觸動了我，讓我決心推廣正確的長期理財觀念。多年來，只要時間允許，我都親自帶隊跑遍全台各大企業與學校的理財講座，一年高達近50場。 <摘錄經濟-◎網◎小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製> |
APP by tommydawu